Profesjonalne Biuro Rachunkowe Dyplomowany Księgowy (CPA)

Wiemy, jak zajęci potrafią być przedsiębiorcy, dlatego oferujemy szeroki zakres usług księgowych dostosowanych specjalnie do potrzeb Twojej firmy i wolumenu transakcji. Dzięki temu nie musisz już martwić się o prowadzenie arkuszy kalkulacyjnych czy organizowanie paragonów.

Nasze plany księgowe mogą obejmować następujące usługi:

• Rozpisywanie transakcji
• Prowadzenie ksiąg rachunkowych
• Rozliczanie wynagrodzeń
• Rozliczenia HST & WSIB
• Przygotowanie dokumentacji podatkowej
• Spotkania z zarządem w celu omówienia wyników finansowych

Dzięki naszej współpracy z klientami biznesowymi z różnych branż, zidentyfikowaliśmy najczęściej występujące wyzwania, z jakimi borykają się właściciele firm w zakresie spraw administracyjnych. Wdrażając innowacyjne i efektywne systemy księgowe, udało nam się rozwiązać te problemy, co prowadziło do oszczędności oraz poprawy efektywności operacyjnej naszych klientów.

Coraz popularniejsze stają się hybrydowe systemy księgowe, w których klienci zarządzają niektórymi zadaniami pod naszym przewodnictwem, podczas gdy my wykonujemy resztę. Ten model pomaga obniżyć koszty administracyjne i daje właścicielom firm jaśniejszy obraz sytuacji, co ułatwia podejmowanie świadomych decyzji.

W Taxter mocno wierzymy, że nowoczesne firmy powinny przechodzić na cyfrowe rozwiązania i ograniczać ilość papierowych dokumentów do minimum. Nasze procesy zostały zaprojektowane w taki sposób, abyśmy mogli pracować z klientami zdalnie i przechowywać niezbędne dokumenty w formacie cyfrowym. Dzięki temu łatwiej jest je odzyskać, jeśli będą potrzebne w przyszłości. Odpowiedź na prośby o przegląd dokumentów ze strony Kanadyjskiej Agencji Podatkowej może wydawać się przytłaczająca, gdy sprawdzanych jest kilka lat, a klient musi przeszukiwać tysiące paragonów.

Rekomendowane przez nas rozwiązania dostarczają doskonałych danych w czasie rzeczywistym, które będą bardzo pomocne przy ocenie wyników finansowych Twojej organizacji. Z nami nie musisz czekać do końca roku, aby sprawdzić, jak radzi sobie Twoja firma.

Kliknij tutaj, aby zapoznać się z naszymi planami księgowymi i cennikiem

Analiza wyników finansowych jest kluczowa dla długoterminowego sukcesu każdej firmy. Sprawozdania finansowe przygotowane zgodnie z ogólnymi zasadami rachunkowości dostarczą przedsiębiorcom cennych informacji na temat przeszłych wyników firmy, obecnej sytuacji finansowej oraz prognoz na przyszłość.

Oprócz otrzymania pełnego zestawu sprawozdań finansowych, nasi klienci otrzymają również wyniki naszej analizy porównawczej, przeprowadzonej podczas przygotowywania raportów finansowych. Wyniki te zawierają wskazówki dotyczące działań, które generują najwyższe zyski, a także obszarów w firmie, które mają potencjał do poprawy.

Informacje zawarte w sprawozdaniach finansowych będą kluczowym narzędziem do mierzenia sukcesu firmy oraz identyfikowania obszarów, które mogą wymagać poprawy. Bardzo ważne jest, aby uzyskać dostęp do tych informacji jak najszybciej, ponieważ umożliwia to podjęcie działań naprawczych bez opóźnień.

Jako zarejestrowany członek w CPA Ontario, wydamy coroczne raporty finansowe, które są akceptowane przez większość banków i wierzycieli. Raporty te mogą być wymagane do uzyskania finansowania lub przyciągnięcia kapitału od osób trzecich.

Niektóre firmy mogą również być zainteresowane przygotowaniem budżetów lub prognoz finansowych, aby lepiej przygotować się na nadchodzący rok obrotowy. Informacje zawarte w tego typu raportach są niezbędne, gdy zarząd musi przewidzieć potrzeby dotyczące przepływów pieniężnych zarówno w krótkim, jak i długoterminowym okresie. Nasz zespół ściśle współpracuje z klientami, aby upewnić się, że wszystkie istotne informacje są brane pod uwagę przy przygotowywaniu prognoz i budżetów.

Pracownicy powinni otrzymać formularze T4 od swoich pracodawców do końca lutego, a osobiste zeznania podatkowe należy złożyć do końca kwietnia. Chociaż zdarzają się przypadki, w których złożenie osobistego zeznania podatkowego nie jest wymagane, zazwyczaj zalecamy jego złożenie z następujących powodów:

• Jeśli Twój dochód mieści się w określonych przedziałach, możesz kwalifikować się do dodatkowych świadczeń, takich jak kredyty GST/HST lub Ontario Trillium Benefit.
• Możesz potrzebować dowodu, że Twoje zeznania podatkowe zostały złożone, na potrzeby wniosków imigracyjnych lub aplikacji kredytowych.
• Jeśli opłaciłeś kwalifikowane czesne za edukację na poziomie wyższym, instytucja edukacyjna mogła dostarczyć Ci formularz T2202. Musisz przekazać kwoty z tego formularza do CRA, aby odpowiednie ulgi podatkowe mogły zostać zastosowane od razu lub przeniesione na przyszłość.

Ważne jest, aby złożyć zeznania podatkowe na czas, jeśli masz zaległości podatkowe. Niedotrzymanie tego terminu może skutkować karą w wysokości do 17% niezapłaconego salda. Jeśli spóźniłeś się ze złożeniem zeznania podatkowego więcej niż raz w ciągu ostatnich trzech lat, kara wzrasta do 10% kwoty, którą jesteś winien, plus 2% za każdy pełny miesiąc opóźnienia (maksymalnie do 20 miesięcy). Oprócz tych kar, CRA nalicza również odsetki od zaległych podatków.

Osoby prowadzące działalność na własny rachunek muszą złożyć swoje osobiste zeznania podatkowe do 15 czerwca. Ważne jest, aby pamiętać, że chociaż zeznanie podatkowe musi być złożone do połowy czerwca, wszelkie należne podatki muszą zostać uregulowane do końca kwietnia, aby uniknąć naliczenia odsetek.

Korporacje w Kanadzie muszą złożyć swoje zeznanie podatkowe T2 w ciągu sześciu miesięcy po zakończeniu roku obrotowego. Wszelkie zaległości muszą być opłacone w ciągu dwóch do trzech miesięcy od zakończenia roku obrotowego. W zależności od charakteru działalności i branży, mogą być również wymagane dodatkowe formularze:

• Formularze T4: Do raportowania wynagrodzeń wypłaconych pracownikom.
• Raporty odliczeń federalnych od wynagrodzeń: Do zgłaszania kwot potrąconych z wynagrodzeń pracowników.
• Świadectwa zatrudnienia (ROE): Do dokumentowania historii zatrudnienia pracowników w celach związanych ze świadczeniami.
• Formularze T4A lub T5018: Do zgłaszania płatności dokonanych na rzecz podwykonawców.
• Formularze T5: Do zgłaszania dywidend wypłaconych akcjonariuszom.
• Rozliczenia GST/HST: Do zgłaszania i wpłacania zebranych podatków od towarów i usług (GST) / zharmonizowanego podatku od sprzedaży (HST).
• Rozliczenia Prowincjonalne: Do zgłaszania działalności gospodarczej w prowincjach, które mają własny podatek od sprzedaży (takich jak Kolumbia Brytyjska, Saskatchewan czy Manitoba).
• Rozliczenia WSIB: Formularze składek na ubezpieczenie od wypadków przy pracy.
• Inne formularze informacyjne: Np. oświadczenie o weryfikacji dochodów zagranicznych (T1135) oraz Formularz informacyjny dotyczący kontrolowanych i niekontrolowanych spółek zależnych zagranicznych (T1134).

Pomagamy naszym klientom w przygotowaniu i złożeniu wszystkich powyższych formularzy. Nie wahaj się skontaktować z nami, aby dowiedzieć się, jak możemy pomóc w zarządzaniu wszystkimi Twoimi potrzebami związanymi z prowadzeniem biznesu.

Dodatkowe formalności mogą być wymagane w zależności od specyfiki działalności gospodarczej. Zawsze polecamy konsultacje z CRA lub doradcą podatkowym, aby upewnić się, że spełniasz wszystkie obowiązujące wymagania.

Jeśli planujesz rozszerzyć działalność swojej firmy na rynki zagraniczne, powinieneś skonsultować się ze specjalistą ds. podatków międzynarodowych, ponieważ istnieje wiele kwestii, które mogą wpłynąć na Twoją decyzję biznesową.

Po pierwsze, musisz wiedzieć, kiedy i jak dochody z nowej placówki będą opodatkowane. Czasami mogą one być opodatkowane w Twoim kraju ojczystym, a czasami w kraju docelowym. Należy także uwzględnić umowy o unikaniu podwójnego opodatkowania, ponieważ mogą występować specjalne zasady, które będą miały zastosowanie do Twojej sytuacji.

Specjalną uwagę należy również zwrócić na strategię wynagrodzeń oraz wypłatę dywidend. W zależności od okoliczności, może istnieć obowiązek potrącenia podatku u źródła w jednym kraju, który często można odliczyć jako zagraniczny kredyt podatkowy w innym kraju, pod warunkiem, że wszystko zostało prawidłowo zaplanowane i wykonane. Błędna decyzja może prowadzić do podwójnego opodatkowania, którego zawsze należy unikać.

Kolejnym ważnym zagadnieniem, które warto skonsultować, to ceny transferowe. Kiedy dwie powiązane ze sobą jednostki prowadzą transakcje międzynarodowe, transakcje te nie powinny odbiegać od normy i powinny być odpowiednio udokumentowane. W przeciwnym razie Twoja firma będzie narażona na ryzyko przekwalifikowania niektórych transakcji, co może prowadzić do wyższych podatków, kar i odsetek za zaległości.

Oprócz kwestii podatkowych, ważne jest także zrozumienie przepisów prawnych dotyczących działalności gospodarczej w każdym kraju/prowincji, w którym planujesz działalność. Na przykład korporacja federalna (CBCA) nadal musi mieć co najmniej 25% dyrektorów będących rezydentami Kanady, natomiast Ontario i wiele innych prowincji nie ma już takiego wymogu.

Jeśli jesteś w trakcie opracowywania planu ekspansji międzynarodowej i potrzebujesz pomocy specjalisty ds. podatków, który pomoże Ci z powyższymi zagadnieniami, nie wahaj się z nami skontaktować. Nasza firma współpracuje ze specjalistami w każdej z tych dziedzin i pomoże Ci we wszystkich krokach niezbędnych do skutecznej realizacji planów ekspansji.

Rozumiemy, że każda firma jest unikalna i wymaga indywidualnego podejścia do księgowości i rozliczeń. Dlatego nasz zespół współpracuje z Tobą, aby opracować plan, który odpowiada Twoim potrzebom biznesowym. Nasze podejście typu „wszystko w jednym” oferuje kompleksowy zestaw usług, w tym ogólne doradztwo biznesowe, rejestrację/założenie firmy, księgowość oraz specjalistyczne rozwiązania w zakresie planowania podatkowego.

Nasz zespół wychodzi daleko poza samo składanie formularzy, aby zapewnić sukces Twojej działalności. Wierzymy, że należy postępować zgodnie z trzema następującymi krokami:

• Konsultacja & opracowanie planu
• Rejestracja / Założenie firmy
• Ustawienie systemu do księgowości i podatków

Pierwszy etap jest prawdopodobnie najważniejszy. W tym etapie zapewniamy Ci wszystkie niezbędne informacje, które pozwolą podjąć świadomą decyzję dotyczącą tego, jaka struktura biznesowa będzie najlepiej odpowiadać Twoim potrzebom. Najczęściej spotykanymi strukturami, z którymi mamy do czynienia, są działalności jednoosobowe oraz korporacje. Niektóre z tematów, które poruszamy podczas tych konsultacji, to:

• W jaki sposób są opodatkowane różne struktury biznesowe w Kanadzie
• Różnice między opodatkowaniem dochodów z inwestycji a dochodów z działalności aktywnej
• Skutki podatkowe zagranicznej własności i/lub transakcji międzynarodowych
• Zalety i wady używania korporacji do celów biznesowych
• Strategie podatkowe mające na celu odroczenie/optymalizowanie podatków
• Najlepsze struktury do optymalizacji podatków przy sprzedaży/przeniesieniu firmy w przyszłości
• Wskazówki dotyczące strukturyzacji w celu osiągnięcia celów wielu partnerów biznesowych
• Wybór nazwy firmy
• Różnice między rejestracją na poziomie prowincjonalnym a federalnym
• Koszty związane z rejestracją oraz kroki wymagane do zarejestrowania każdego typu firmy

Gdy podejmiesz decyzję o najlepszej strukturze dla swojej sytuacji, nasz zespół zajmie się wymaganymi zgłoszeniami. Mogą one obejmować:

• Rezerwację nazwy biznesowej
• Formalne utworzenie korporacji
• Uzyskanie klucza firmy wymaganego do składania początkowych/rocznych formularzy informacyjnych w Ontario Business Registry
• Złożenie początkowego zgłoszenia w prowincji
• Rejestrację wymaganych kont podatkowych.
• Rejestrację w WSIB, jeśli jest wymagana

Zwykle rejestracja firmy trwa kilka dni roboczych, a uzyskanie numeru biznesowego oraz zarejestrowanie wszystkich wymaganych kont podatkowych w CRA może zająć dodatkowy tydzień lub dwa.

Jeśli zdecydujesz się na założenie firmy, będziesz musiał wybrać odpowiedni typ korporacji dla swojej sytuacji. Dwa popularne typy to korporacje standardowe oraz zawodowe, a wybór zależy od branży, w której działasz.

Korporacje zawodowe przeznaczone są dla osób świadczących usługi specjalistyczne, takich jak lekarze, prawnicy, księgowi, inżynierowie, architekci i weterynarze. Zwykle są one własnością licencjonowanych profesjonalistów w danej dziedzinie. Choć oferują ograniczoną odpowiedzialność dla akcjonariuszy — co oznacza, że ich odpowiedzialność zwykle ogranicza się do inwestycji w firmie — odpowiedzialność zawodowa pozostaje. Z tego powodu często wymagane jest ubezpieczenie odpowiedzialności zawodowej. Dodatkowo korporacje zawodowe podlegają zarówno przepisom prawa korporacyjnego, jak i regulacjom branżowym, więc po założeniu firmy będziesz musiał uzyskać Certyfikat Autoryzacji lub podobny dokument od odpowiedniego organu regulacyjnego.

Korporacje standardowe z kolei oferują większą elastyczność pod względem statusu akcjonariuszy. Takie korporacje mogą być własnością osób fizycznych lub innych korporacji, niezależnie od branży, w której działają. Podlegają wyłącznie przepisom prawa korporacyjnego w odpowiedniej jurysdykcji, a proces ich zakładania zazwyczaj jest prostszy. Akcjonariusze również korzystają z ograniczonej odpowiedzialności, która zazwyczaj jest ograniczona do ich inwestycji w firmie. W niektórych przypadkach ubezpieczenie biznesowe może nie być konieczne, pod warunkiem, że nie zostały złożone osobiste gwarancje, ponieważ majątek osobisty akcjonariuszy jest chroniony przed zobowiązaniami firmy.

Oba typy korporacji oferują cenne możliwości planowania podatkowego dla akcjonariuszy — kliknij tutaj, aby dowiedzieć się więcej na ten temat.

Na koniec, po utworzeniu podmiotu, właściciele firm muszą ustalić procesy księgowe i dokładnie poznać wymagania dotyczące składania deklaracji podatkowych. W Kanadzie większość firm musi składać deklaracje podatkowe corocznie. Ponadto, firmy często zobowiązane są do wcześniejszego wpłacania podatków w trakcie roku obrotowego. Dlatego kluczowe jest, aby znać terminy składania deklaracji podatkowych, ponieważ kary i odsetki za niezgłoszenie lub niezłożenie podatków mogą wynieść dziesiątki tysięcy dolarów.

Rozumiemy, że przedsiębiorcy mogą być bardzo zajęci codziennymi sprawami biznesowymi i w związku z tym nie zawsze mają wystarczająco dużo czasu na prowadzenie ksiąg rachunkowych, czy terminowe składanie deklaracji podatkowych. Dlatego oferujemy następujące dodatkowe usługi:

• Sprawozdania finansowe
• Ogólne doradztwo biznesowe
• Rozliczenia podatkowe
• Planowanie podatkowe

Skontaktuj się z nami, jeśli jesteś gotowy, aby wprowadzić swoją firmę na wyższy poziom. Doświadczony CPA/specjalista podatkowy umówi konsultację w ciągu 24 godzin. Konsultacja może odbyć się online lub w naszym biurze, które znajduje się pod adresem: 2087 Dundas St. E, Unit 203, Mississauga, ON.

Uwaga: Nasza siedziba znajduje się w Ontario, jednak akceptujemy również klientów z innych prowincji.

Bez względu na to, czy jesteś pracownikiem, osobą prowadzącą działalność gospodarczą, czy akcjonariuszem spółki, będziesz musiał zapłacić podatki od dochodów, które uzyskasz. Jednak odpowiednie strategie podatkowe mogą zminimalizować wysokość podatków i często zapobiec popełnianiu błędów, które mogą prowadzić do podwójnego opodatkowania, surowego opodatkowania w najwyższym przedziale podatkowym, czy kar i odsetek za brak zgodności lub opóźnienia w składaniu wymaganych deklaracji/formularzy. Dlatego bardzo ważne jest, aby skontaktować się ze specjalistą ds. podatków, aby sprawdzić, czy istnieje potencjał na oszczędności podatkowe lub odroczenie płatności podatków. W naszej firmie nie rozpoczynamy żadnych zleceń, jeśli nie wierzymy, że nasze usługi mogą przynieść wartość klientowi. Po wstępnej konsultacji zazwyczaj jesteśmy w stanie ocenić, czy możemy pomóc we wdrożeniu planu podatkowego, który zminimalizuje ogólną kwotę należnych podatków.

Niektóre ze strategii, które mogą być rozważane, to:

• Podział dochodów poprzez zatrudnienie partnera lub innych członków rodziny i wypłacenie im rozsądnego wynagrodzenia za świadczone usługi.
• Staranny dobór dat dla istotnych transakcji, aby skorzystać z natychmiastowych odliczeń podatkowych lub odroczenia włączenia dochodu do podstawy opodatkowania.
• Efektywne podatkowo wynagrodzenie – Akcjonariusze spółek mają kilka opcji otrzymywania wynagrodzenia. Mogą otrzymywać pensje ze spółki lub wypłacać sobie dywidendy. W zależności od sytuacji, jedna z tych opcji może być korzystniejsza od drugiej.
• Pożyczenie środków od spółki może być dobrym sposobem na tymczasowe wykorzystanie funduszy bez natychmiastowych konsekwencji podatkowych. Należy jednak wziąć pod uwagę takie kwestie jak obowiązujące stawki odsetek i wymagania dotyczące spłaty, aby uniknąć włączenia tych kwot do dochodu.
• Istnieją także specjalne przepisy, które umożliwiają osobom fizycznym przeniesienie własności na rzecz firmy z odroczeniem podatkowym, zasady, które zwalniają z opodatkowania sprzedaż nieruchomości mieszkalnej, oraz ulgi w zakresie podatku od zysków kapitałowych, pozwalające niektórym przedsiębiorcom sprzedać swoje firmy bez konieczności płacenia podatku od wzrostu wartości ich spółek.

Wszystkie powyższe strategie mogą przynieść ogromne oszczędności podatkowe, ale muszą być zaplanowane i wdrożone z wyprzedzeniem. Oprócz planowania podatkowego oferujemy również pomoc w zakresie kwestii podatkowych związanych z wydarzeniami, które już miały miejsce i wymagają natychmiastowej uwagi. Audyty CRA lub sprawy kontrolne często wywołują stres i przytłoczenie u właścicieli firm. Dzieje się tak głównie dlatego, że podatnicy nie wiedzą, czego mogą się spodziewać po takich procedurach i nie są pewni, jakie dokumenty powinni przedstawić organom podatkowym. Jeśli znajdziesz się w takiej sytuacji, ważne jest, aby natychmiast skontaktować się ze specjalistą ds. podatków, aby był wystarczający czas na analizę sytuacji i przygotowanie odpowiedniej odpowiedzi.

Budowanie udanego biznesu polega na koordynowaniu kilku kluczowych elementów. Jako właściciel firmy, musisz zainwestować w odpowiedni sprzęt oraz zatrudnić wykwalifikowany personel. Konieczne będzie również zbudowanie silnej bazy klientów i nawiązywanie znaczących kontaktów w swojej branży, aby sprostać potrzebom swoich klientów. Kwitnący biznes nie tylko zapewnia stały dochód, ale także staje się cennym aktywem, które w przyszłości może zostać sprzedane. Ważne jest, aby zaplanować potencjalną sprzedaż z wyprzedzeniem, aby zmaksymalizować korzyści podatkowe. Zapraszamy do kontaktu, aby omówić swoją sytuację podatkową i jak możemy Ci pomóc.